新NISA・積立投資、半年間の軌跡！6月末の運用成績を公開！

👤登場人物紹介

ギモン君
ギモン君 投資初心者の20代男性。ニュースの裏側を疑う慎重派。難しい話を聞くと頭に「？」が浮かぶ。
カイメイさん
カイメイさん 金融・経済に精通した30代の賢者。複雑なニュースを「身近な例え」で解明するのが得意。

こんにちは！「投資や経済ニュースにちょっと不安…でも興味はある！」そんなギモン君と、知識豊富なカイメイさんでお届けする、やさしい投資入門ブログです。
早いもので、明日からはもう7月。2026年も折り返し地点ですね。
今回は、今年1月から新NISAで毎月5,000円の積立投資を続けてきたギモン君の、6月末時点の運用成績を振り返ってみたいと思います！

6月末の運用成績はどうなった？

ギモン君
カイメイさん、ついに半年が経ちました！新NISAでの積立、毎月コツコツ頑張りましたよ。6月の最終日、さっそくスマホで状況を確認してみました！
カイメイさん
お疲れ様、ギモン君！半年間、一度も休まずに積み立てられたのは素晴らしいことよ。で、結果はどうだったのかしら？
ギモン君
はい！これが6月末時点の結果です。
資産推移の状況
  • eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
    評価額：16,362円（損益：+1,362円 / +9.08%）
  • SMT 国内債券インデックス・オープン
    評価額：14,743円（損益：-257円 / -1.71%）
ギモン君
オルカン（全世界株式）はプラス9%超えで、すごく順調です！でも……国内債券の方が、マイナスになっちゃってます。やっぱり債券はダメだったんでしょうか……？ちょっと不安です。
カイメイさん
ふふふ、ギモン君、落ち着いて。まずは半年間の推移を一緒に見てみましょうか。

【新NISA 運用実績一覧（1月〜6月）】

月末 eMAXIS Slim 全世界株式
(オール・カントリー)		 SMT 国内債券
インデックス・オープン
6月末 評価額: 16,362円
損益: +1,362円 (+9.08%)		 評価額: 14,743円
損益: -257円 (-1.71%)
5月末 評価額: 13,758円
損益: +1,258円 (+6.41%)		 評価額: 12,247円
損益: -253円 (-2.02%)
4月末 評価額:10,641円
損益: +641円 (+6.41%)		 評価額: 9,864円
損益: -136円 (-1.36%)
3月末 評価額:7,085円
損益: -415円 (-5.53%)		 評価額:7,396円
損益: -104円 (-1.38%)
2月末 評価額:5,105円
損益: +105円 (+2.10%)		 評価額:5,044円
損益: +44円 (+0.88%)
1月末 評価額:2,506円
損益: +6円 (+0.24%)		 評価額:2,475円
損益: -25円 (-1.00%)

なぜ債券はマイナスなの？

ギモン君
こうして見ると、オルカンは順調ですが、債券はマイナスが続いていますね……。
カイメイさん
投資を始めたばかりだと、マイナスを見るとドキッとするわよね。でも思い出して。投資の目的は「資産を増やすこと」だけじゃなくて、「資産を守りながら増やすこと」でもあるの。

ギモン君
守る……？
カイメイさん
そう。株式は大きく増える可能性があるけれど、その分大きく下がることもある。逆に債券は、株式とは違う値動きをすることが多いのよ。今はマイナスだけど、株式市場が大きく崩れた時に、債券がクッションの役割を果たしてくれることもあるわ。

ギモン君
なるほど！全部同じ動きをするわけじゃないから、組み合わせて持つことに意味があるんですね。
カイメイさん
その通り！だから、目先のプラス・マイナスに一喜一憂しすぎないのが、長期積立投資のコツよ。

今日からは7月！

ギモン君
わかりました。今日から7月ですね。また5,000円が追加されて、オルカンと債券に2,500円ずつ買われることになります。
カイメイさん
そうね。相場が良い時も悪い時も、淡々と買い続けることで平均的な購入単価を抑えられる。これが積立投資の最大のメリットよ。7月も、ギモン君と一緒にコツコツ続けていきましょうね！
最後に
いかがでしたか？
新NISAでの積立投資は「早く始めること」と「長く続けること」が一番の武器になります。皆さんも、まずは少額から一緒にスタートしてみませんか？

※本記事は個人の運用実績に基づいた体験談であり、投資の成果を保証するものではありません。投資はご自身の判断と責任で行いましょう。
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